Przenieś IKE/IKZE do Nationale-Nederlanen DFE

Nie, zgodnie z ustawą, każda osoba może mieć tylko jedno IKE oraz jedno IKZE. Nie można też przenosić oszczędności między IKE i IKZE (i odwrotnie). Możesz jednak przenosić swoje IKE i IKZE między instytucjami finansowymi (tzw. transfer). Musisz założyć IKE/IKZE w nowej instytucji finansowej (składając oświadczenie, że masz już IKE/IKZE w innej instytucji finansowej), a w dotychczasowej instytucji finansowej złożyć wniosek o przelanie środków do nowego IKE/IKZE w ramach tzw. wypłaty transferowej. W ramach transferu całość środków z dotychczasowego IKE/IKZE jest przekazywana na nowe konto.

Nie, za przeniesienie IKE i IKZE co do zasady nie pobiera się opłat.  Jest jeden wyjątek. Jeśli zdecydujesz się na przeniesienie IKE/IKZE w ciągu 12 miesięcy od założenia konta, instytucja finansowa ma prawo obciążyć Cię opłatą. W Nationale-Nederlanden DFE ta opłata wynosi 50% wartości przenoszonych lub wypłacanych środków, lecz nie więcej niż 300 zł.

Jedyny dokument, jakiego potrzebujesz przy przenoszeniu IKE/IKZE, to potwierdzenie zawarcia umowy o prowadzenie IKE/IKZE z nową instytucją finansową. Jeśli przenosisz się do Nationale-Nederlanden DFE, takie potwierdzenie otrzymasz od nas po podpisaniu umowy o prowadzenie IKE/IKZE i aktywacji w systemie – potwierdzenie otrzymasz na adres e-mail oraz na swoim koncie w serwisie. W kolejnym etapie potwierdzenie należy dostarczyć do dotychczasowej instytucji prowadzącej IKE/IKZE – jest to dowód, że założono nowe konto. Potwierdzenie zawiera numer rachunku nowego IKE/IKZE, na które trafią środki z dotychczasowego konta.  

Jeśli chcesz przenieść IKE/IKZE do Nationale-Nederlanden DFE, to potwierdzenie zawarcia umowy o prowadzenie IKE/IKZE otrzymasz na adres e-mail oraz na swoim koncie w serwisie. Potwierdzenie otrzymasz od nas po podpisaniu umowy o prowadzenie IKE/IKZE i aktywacji w systemie.

Uwaga, ważne by przy zakładaniu IKE/IKZE zaznaczyć oświadczenie „Oświadczam, że gromadzę środki na IKZE (IKE) w innej instytucji finansowej i potwierdzam, że instytucja ta dokona wypłaty transferowej”. Dzięki temu, na potwierdzeniu o zawarcie umowy IKE/IKZE będzie znajdował się rachunek bankowy do dokonania przelewu środków z dotychczasowego do nowego IKE/IKZE (przekazaniem oszczędności zajmie się Twoja dotychczasowa instytucja finansowa). 

Żeby przenieść IKE/IKZE, musisz założyć nowe IKE/IKZE w wybranej przez siebie instytucji finansowej. Pamiętaj, że przy zakładaniu konta musisz zaznaczyć następujące oświadczenie „Oświadczam, że gromadzę środki na IKZE (IKE) w innej instytucji finansowej i potwierdzam, że instytucja ta dokona wypłaty transferowej” oraz wskazać nazwę tej instytucji. Dzięki temu oświadczeniu otworzysz IKE/IKZE w tzw. trybie transferowym i będziesz mógł/mogła przenieść oszczędności z dotychczasowego IKE/IKZE. 

To zupełnie dwa różne dokumenty. Umowa o prowadzenie IKE/IKZE to Twój egzemplarz umowy – nie wykorzystuj go przy przenoszeniu IKE/IKZE. Jeśli chcesz zmienić instytucję finansową i przenieść IKE/IKZE, musisz załączyć „potwierdzenie zawarcia umowy o IKE/IKZE”. Na potwierdzeniu znajduje się rachunek bankowy do dokonania przelewu środków z dotychczasowego do nowego IKE/IKZE (przekazaniem środków zajmie się Twoja dotychczasowa instytucja finansowa). Potwierdzenie zawarcia umowy o prowadzenie IKE/IKZE otrzymasz na adres e-mail oraz w swoim koncie w serwisie.

Nie, nie ma możliwości przelewania środków między IKE i IKZE, ani łączenia tych kont. Kapitał możesz przenosić jedynie między swoimi kontami IKE albo między swoimi kontami IKZE (robisz to w ramach tzw. transferu). 

Nie, oszczędności można przenosić jedynie między kontami IKE lub między kontami IKZE. Możesz przelać również środki z IKE na PPE lub z PPE na IKE (poniżej wyjaśniamy jak to zrobić). 

Na IKE możesz przenieść środki dotychczas gromadzone w ramach PPE. Na IKE przelewana jest całość kapitału dotychczas zebranego w PPE. Transferu z PPE na IKE można dokonać dopiero po zakończeniu stosunku pracy z pracodawcą, który prowadzi PPE. Środki są przenoszone z PPE do IKE w Nationale-Nederlanden DFE w czterech prostych krokach.

1. 1. Załóż IKE. Pamiętaj, by zaznaczyć oświadczenie, że chcesz przenieść środki z PPE na IKE (wtedy otworzysz IKE w trybie transferowym). 
2. 2.Pobierz ze swojego IKE potwierdzenie zawarcia umowy o prowadzenie IKE.
3. 3.Skontaktuj się z Pracodawcą – złóż dyspozycję transferu środków z PPE do IKE.
4. 4.Środki z PPE są przekazywane na IKE.

Dowiedz się więcej o transferze z PPE na IKE. 

Oszczędności przetransferowane z PPE na IKE możesz w każdym momencie wypłacić (całość kapitału) – to tzw. zwrot. Pieniądze wypłacisz składają dyspozycję zwrotu w serwisie. Na Twój rachunek bankowy trafi bieżąca wartość środków wcześniej przetransferowanych z PPE, pomniejszona o 30% sumy składek podstawowych wpłaconych do PPE – te środki trafiają na Twoje konto w ZUS i trafią do Ciebie w postaci emerytury. Jeśli wypłacisz z IKE środki z wypłaty transferowej z PPE po ukończeniu 60. roku życia lub 55. roku życia i nabyciu uprawnień emerytalnych, powyższa kwota nie jest potrącana i przekazywana do ZUS (wypłacane jest 100% bieżącej wartości kapitału).

Jeśli jesteś członkiem pracowniczego planu emerytalnego (PPE), możesz przenieść swoje oszczędności z IKE na PPE (całość zgromadzonego kapitału). Możesz zrobić to w trzech prostych krokach.

1. 1.Pobierz potwierdzenie przystąpienia do PPE (jest wydawane przez pracodawcę).
2. 2.W serwisie złóż dyspozycję  wypłaty transferowej do PPE i załącz potwierdzenia przystąpienia do PPE (w wymaganej formie).
3. 3.Przekazanie środków z IKE na PPE. Po przedłożeniu niezbędnych dokumentów, instytucja finansowa prowadząca IKE przeleje całość środków zgromadzonych na IKE na rachunek PPE. 

Tak, jeśli jesteś osobą uposażoną lub spadkobiercą, kapitał dziedziczony z IKE lub IKZE możesz przenieść na swoje IKE/IKZE (w zależności z którego konta jest dziedziczony). W tym przypadku na formularzu zlecenia wypłaty zaznacz opcję wypłaty transferowej. Do wniosku oprócz wymaganych dokumentów (wymienione wyżej) załącz także „potwierdzenie zawarcia umowy o prowadzenie IKE/IKZE” (z Nationale-Nederlanden DFE lub inną instytucją finansową). Dowiedz się jak krok po kroku wypłacić pieniądze.