Gdy podejmiemy decyzję o wypłacie, pieniądze dostaniesz w terminie określonym w Ogólnych Warunkach Ubezpieczenia. Dołączyliśmy je do potwierdzenia zawarcia umowy. 

Jeżeli Twój wniosek będzie niepełny, środki wypłacimy dopiero, gdy go uzupełnisz.

Najczęściej wypłacamy pieniądze w ciągu 20 dni kalendarzowych. 

Do wniosku dołącz:
 

• kopię dokumentu tożsamości,
• kopię aktualnego odpisu KRS – jeżeli ubezpieczającym jest osoba prawna,
• bankowy dokument, który upoważnia Cię do wypłaty – jeżeli obowiązuje umowa cesji.
   

Jest możliwe, że kwota do wypłaty będzie mniejsza, ponieważ wypłata może podlegać opłacie (zgodnie z warunkami umowy)

Podstawa opodatkowania dla osób fizycznych:
Dochód uzyskany z tytułu inwestowania składki podlega opodatkowaniu 19% zryczałtowanym podatkiem dochodowym.
 

Zmiany w opodatkowaniu wypłaty
W związku ze zmianą ustawy o podatku dochodowym od osób fizycznych, od 1.01.2024 r. jako Nationale-Nederlanden nie obliczamy i nie pobieramy 19% zryczałtowanego podatku dochodowego od osób fizycznych (PIT). Dotyczy to wypłat z Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych. 


Samodzielne obliczanie podatku
W związku ze zmianą przepisów klient powinien sam obliczyć 19% podatek dochodowy od osób fizycznych w zeznaniu rocznym. W tym celu prześlemy klientom PIT-8C, czyli informację o niektórych dochodach z kapitałów pieniężnych. Wyślemy go do końca lutego w roku, który nastąpi po roku podatkowym.
 

Podstawa prawna: 
Art. 5 pkt 14 ustawy z dnia 26.07.1991 r. o podatku dochodowym od osób fizycznych. 

Podstawa opodatkowania dla osób prawnych:
Art. 12 ust. 1 ustawy z 15.02.1992 r. o podatku dochodowym od osób prawnych.

 
Pamiętaj, że kwotę do wypłaty wyliczamy w oparciu o ceny jednostek, które obowiązują w dniu ich sprzedaży. Jeżeli w wyniku zmian cen kwota, którą chcesz wypłacić nie będzie dostępna, wypłacimy Ci maksymalną, możliwą kwotę.
 

Jako ubezpieczyciel mamy obowiązek* stosować środki bezpieczeństwa finansowego. Musimy Cię zidentyfikować i zweryfikować Twoją tożsamość. Dlatego, zgodnie z prawem, prosimy Cię o przesłanie danych takich jak: 
 

• imię i nazwisko, 
• obywatelstwo, 
• numer PESEL lub datę urodzenia – w przypadku gdy nie nadano numeru PESEL, 
• państwo urodzenia, 
• serię i numeru dokumentu stwierdzającego tożsamość osoby,  
• adres zamieszkania 

oraz kopii dokumentu tożsamości*** 

 
Podstawa prawna: 
* Art. 34. ust. 1. Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu z dnia 01.03.2018 r. 
** Art. 36 ust. 1 Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu z dnia 01.03.2018 r. 
*** Art. 34 ust. 4 Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu z dnia 01.03.2018 r.